Dolandırıcılık Hikayeleri 2

Bursa'da bir bankaya dadanan dolandırıcı bir türlü durdurulamıyordu. Kararlı dolandırıcı bankanın her tedbirine bir 'karşı atak' geliştiriyordu Büyük şirketlerin ödemelerinde kullandıkları en yaygın havale yöntemlerinden birisi "faks talimatı"dır.

Şirketler, çalıştığı bankaya yetkilinin imzasını taşıyan bir faks mesajı göndererek, hesaptan çekilecek miktarı ve alıcının hesap bilgilerini bildirirler. 4 yıl önce Bursa'da yaşanan dolandırıcılık, adeta bir "zincirleme faks dolandırıcılığı" olarak tarihe geçecek cinstendi.

Bankanın Bursa'daki şubelerinden birisine, çalıştıkları büyük şirketten çeşitli hesaplara EFT yapılması için düzenli olarak faks talimatları gelirdi. Fakat kısa süre sonra ortaya çıkar ki bu talimatların bazıları tamamen sahtedir. Dolandırıcı, şirketin antetli kağıdını bulmuş, yetkili müdürün imzasını da başka talimattan kopyalamış, bunları özenle montajlayarak sahte talimatlar hazırlayıp paraları bir paravan hesaba transfer etmektedir.

Bunun üzerine banka bir karar alır: "Artık müşteriyle konuşup teyit alınmadan kesinlikle faks talimatı kabul edilmeyecektir". Dolandırıcımız, bunu öğrendikten sonra talimatlarına bir süre ara verir...

Bir kaç ay sonra bankaya yine bir faks talimatı gelir. Faks çekildikten hemen sonra dolandırıcımız bankayı arar ve: "Alo! Ben, Falanca AŞ'den arıyorum, biraz evvel EFT için talimat yolladım, faksta bir sorun mu var? Neden geri aramadınız?" der... Bunun üzerine banka görevlisi faksı kontrol eder "Evet efendim faks gelmiş, teyit ediyor musunuz?" diye sorunca soğukkanlı dolandırıcımız "Ediyorum, ediyorum bir an evvel haveleyi yetiştirin" der.

Bu yöntemle biri iki kez daha yüklü EFT'ler yapıldıktan sonra durum ortaya çıkar ve banka acil bir karar daha alır: "Müşteri, artık kesinlikle bankamız yetkilileri tarafından aranacak". Dolandırıcımız karar
sonrası yine ortalıklarda görünmez...Aradan bir iki ay geçtikten sonra bankaya yine bir talimat gelir. Dolandırıcı hattadır: "Alo? Ayşe Hanım?... Ben Filanca AŞ'den, Mali İşler Müdürü Ahmet'im. Beni Aynur hanım aradı (başka bir banka personelinin ismi), 5 dakikadır telefonda bekletiyor, teyit alacaktı, size aktardı, artık bekletmeyin lütfen!"...

Ayşe Hanım utanarak "Ah çok özür dileriz Ahmet bey, evet neydi EFT mi? Tamam teyidinizi aldım, haveleyi hemen yapıyoruz". Ve yüklüce bir EFT daha yapılır...

Artık iş çığırından çıkmıştır. Bankanın şirketle beraber yürüttüğü polisiye soruşturma sonucunda dolandırıcılığı yapan kişi uzun araştırmalar sonucu bulunur. Aynı zamanda şirket personeli de olan dolandırıcı, çıkarıldığı mahkemece tutuklanır ve hapse girer.